No. 01
主动配合金融机构
进行身份识别
或许您会疑惑,忘记带身份证件金融机构为什么不办理业务?因为反洗钱工作已经从客户身份识别就开始了,而客户的有效身份证件是证明个人身份的重要凭证。为避免他人盗用客户身份或名义进行洗钱等犯罪活动,当办理业务时,主动配合金融机构进行身份识别应当这样做:
出示有效身份证件;
如实填写身份信息;
回答工作人员的合理提问。
No. 02
不要出借自己身份证件和账户
在日常生活中,我们可能会将自己的身份证或账户借给熟悉的朋友或亲戚使用。如果他人利用您的名义从事非法活动,协助他人完成洗钱和恐怖融资活动,您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”,您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损,所以不要出租或出借自己的身份证件。
No. 03
疫情期间普通个人
能为反洗钱工作做些什么?
当身份证、手机号码或地址等重要信息发生变更时,要及时进行更新,不然会影响账户的正常使用。疫情期间,金融机构减少了现场业务的办理,鼓励客户通过APP、电话、官网等非现场渠道办理业务,金融机构在为客户办理非面对面业务时,会综合利用多种技术和人工审核的手段,做好客户的实名认证和身份识别工作,通过引导客户进行线上业务办理,减少面对面的接触机会,保障人民的生命健康安全。
反洗钱,可能很多人觉得离我们很远,其实反洗钱与我们的金融投资生活紧密相关,积极配合反洗钱工作是每位公民应尽的义务!
Copyright © 2002-2023 开店宝支付 版权所有 备案号:沪ICP备06028350号-3